А что полохого в KYC? да, о вас знают, банки сливают инфу каждый день, и нормально, магазины, в которых люди приобретают товар в кредит, также сливают инфу, а то что налоговая будет следить.. учитывая черные дыры в налоговом законодательстве РФ, переводы на карту можно легко оградить от налогов, главное чтобы желание было